Für Unternehmer, die sich die Finanzierung, die Sorgfaltspflicht und die Aufsicht rechtlich sichern oder einen Streit mit der Bank beilegen möchten.
Das Finanzrecht regelt die Rahmenbedingungen für Finanzierungen, Finanzprodukte und die Aufsicht über den Finanzsektor – von Kreditvergabe und Sicherheiten bis hin zur Sorgfaltspflicht der Banken und dem Finanzaufsichtsgesetz (Wft). Unsere Anwälte und Unternehmensjuristen unterstützen sowohl internationale Konzerne als auch lokale Unternehmer: praxisorientiert und juristisch versiert.
Rechtsanwälte und Unternehmensjuristen für Finanzrecht in einem Team.Praxisorientierte, spezialisierte Rechtsberatung für Unternehmer.
Wir sind für KMU und Unternehmen jeder Größe da – vom Großkonzern bis zum Bäcker um die Ecke.Praxisorientierte Rechtsberatung für Unternehmer.
Schwerpunktthemen: Finanzierung, Sicherheiten, Sorgfaltspflicht und Aufsicht durch die WFT.Praxisorientierte, spezialisierte Rechtsberatung für Unternehmer.
Spezialisierte finanzrechtliche Beratung ab 155 € pro Stunde zzgl. MwSt.Transparenz hinsichtlich Ablauf, Vorgehensweise und nächster Schritte.
Wir arbeiteten unter anderem für:
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Fachkenntnisse im Finanzrecht
Das Finanzrecht regelt die Rahmenbedingungen für Finanzierungen, Finanzprodukte und die Aufsicht über den Finanzsektor – von Kreditvergabe und Sicherheiten bis hin zur Sorgfaltspflicht der Banken und dem Finanzaufsichtsgesetz (Wft). Unsere Anwälte und Unternehmensjuristen unterstützen sowohl internationale Konzerne als auch lokale Unternehmer: praxisorientiert und juristisch versiert.
Anlageberatung & Prospekte
Von der Erstellung eines genehmigten Börsenprospekts bis hin zu Schadensersatzansprüchen wegen Verletzung der Sorgfaltspflicht: Unsere gemischten Teams aus Anwälten und Unternehmensjuristen unterstützen Sie. Für internationale Konzerne und für Existenzgründer in Ihrer Nähe.
Crowdfunding ist eine regulierte Finanzdienstleistung. Unsere Anwälte und Unternehmensjuristen begleiten Plattformen auf dem Weg zur ECSP-Lizenz, unterstützen Unternehmer bei der sicheren Kapitalbeschaffung und stehen Investoren bei Streitigkeiten zur Seite – von internationalen Konzernen bis hin zum Bäcker um die Ecke.
Von Zinsswaps bis hin zu Währungsoptionen: Derivate sind komplex und bergen erhebliche Risiken. Unsere gemischten Teams aus Anwälten und Unternehmensjuristen beraten sowohl internationale Konzerne als auch den Bäcker um die Ecke zu Fragen der Sorgfaltspflicht von Banken, der Einhaltung der EMIR-Vorschriften und zu Streitigkeiten.
Unterliegen Sie einer Lizenzpflicht gemäß Wft, haben Sie mit der AFM oder DNB zu tun oder haben Sie eine Durchsetzungsmaßnahme erhalten? Unsere auf Finanzaufsicht spezialisierten Anwälte und Unternehmensjuristen begleiten Sie von der Lizenzbeantragung und -einhaltung bis hin zur Abwehr von Bußgeldern – von internationalen Konzernen bis hin zum Start-up-Unternehmen um die Ecke.
Ein Konflikt mit einer Bank, einem Versicherer oder einem Vermögensverwalter? Unsere gemischten Teams aus Anwälten und Unternehmensjuristen führen Prozesse vor dem KiFiD und vor Zivilgerichten und stellen das Gleichgewicht wieder her – von internationalen Konzernen bis zum Bäcker um die Ecke.
FinTech-Unternehmen agieren an der Schnittstelle von Technologie und Finanzrecht. Unsere Anwälte und internen Rechtsberater unterstützen Sie bei AFM- und DNB-Lizenzen, PSD2, MiCA-Kryptowährungen, DORA und rechtssicheren IT-Verträgen. Von internationalen Zahlungsdienstleistern bis hin zu Start-ups mit einer einzigen App.
Mit unserer umfassenden Expertise im Finanzrecht betreuen wir Mandanten aus verschiedenen Branchen. Wir beraten KMU ebenso wie börsennotierte Unternehmen und internationale Konzerne. Unsere Dienstleistungen zeichnen sich durch hohe Qualität, fundiertes Fachwissen und Zuverlässigkeit aus.
Haben Sie bei der Bank einen Zinsswap oder ein Zinsderivat abgeschlossen und sehen Sie sich nun mit einem negativen Marktwert, unerwarteten Zuschlägen oder einer hohen Kündigungsgebühr konfrontiert? Wir prüfen, ob die Bank ihre Sorgfaltspflicht verletzt hat und ob Ihnen eine Entschädigung zusteht.
Aufsicht gemäß WTT 2018, DNB-Lizenzen, Sorgfaltspflichten gegenüber Mandanten und Durchsetzung: Wir unterstützen Treuhandgesellschaften und ihre Mandanten. Von internationalen Konzernen bis hin zum Existenzgründer um die Ecke.
Das Finanzrecht regelt die Rahmenbedingungen für Finanzierungen, Finanzprodukte und die Aufsicht über den Finanzsektor. Es betrifft Kreditvergabe und Sicherheiten, die Sorgfaltspflichten von Banken und Beratern, Investitionen, Versicherungen sowie die Bestimmungen des Finanzaufsichtsgesetzes (Wft). Bei ordnungsgemäßer Regulierung beugt es Schäden vor; im Falle von Problemen bietet es Möglichkeiten zur Wiedergutmachung oder zur Erfüllung der Auflagen der Aufsichtsbehörde.
Unsere Anwälte und internen Rechtsberater unterstützen sowohl internationale Konzerne als auch den Bäcker um die Ecke – von der Einrichtung einer Finanzierungsstruktur bis hin zu Streitigkeiten mit der Bank oder Ermittlungen der AFM.
Aufsicht: Wft, AFM und DNB
Wer Finanzdienstleistungen erbringt oder Produkte anbietet, unterliegt dem Finanzaufsichtsgesetz (Wft). Die Finanzmarktaufsicht (AFM) übt die Verhaltensaufsicht aus: Sie prüft, ob Sie die Vorschriften einhalten und wie Sie mit Kunden umgehen. Die niederländische Zentralbank (DNB) übt die Aufsicht über die Finanzstabilität und das Kapital von Finanzunternehmen aus. Wir begleiten Sie bei Lizenzanträgen, prüfen, ob eine Tätigkeit lizenzpflichtig ist, und unterstützen Sie in Durchsetzungsverfahren wie Anordnungen, Zahlungsaufforderungen oder Bußgeldern. Für weitergehende Aufsichtsfragen arbeiten wir mit unserem für Aufsicht und Durchsetzung.
Finanzierung, Kredit und Sicherheiten
Die Finanzierung steht und fällt mit einer eindeutigen Dokumentation. Wir erstellen und prüfen Kredit- und Finanzierungsverträge und arrangieren die dazugehörigen Sicherheiten: Verpfändung von Warenbeständen und Forderungen (Art. 3:236 und 3:239 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches), Hypothek (Art. 3:260 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches), Bürgschaft (Art. 7:850 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches) und gesamtschuldnerische Haftung. Für ein einfaches Darlehen zwischen einem Unternehmen und einem Kreditgeber können Sie auch unseren Darlehensvertrag. Dabei achten wir besonders auf ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Vorauszahlung und Risiko.
Die Sorgfaltspflicht von Banken und Beratern
Banken, Versicherer und Finanzberater unterliegen einer besonderen Sorgfaltspflicht. Sie müssen Sie vor Risiken warnen und dürfen Ihnen keine für Sie ungeeigneten Produkte empfehlen. Wird diese Sorgfaltspflicht verletzt – beispielsweise durch übermäßige Kreditvergabe, Zinsswaps, Anlagehypotheken oder mangelhafte Beratung –, kann dies rechtswidrig sein (Artikel 6:162 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches) oder einen zurechenbaren Vertragsbruch darstellen (Artikel 6:74 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches). Wir prüfen Ihren Fall und setzen, soweit möglich, Ihren Schadenersatz über die Bank, die Beschwerdestelle Kifid oder die Gerichte durch.
Streitigkeiten mit der Bank und Kreditkündigung
Eine Bank kann einen Kreditvertrag nicht einfach kündigen. Aufgrund ihrer Sorgfaltspflicht und der Grundsätze der Angemessenheit und Fairness (Artikel 6:248 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches) muss die Kündigung verhältnismäßig sein und eine angemessene Kündigungsfrist einhalten. Wir unterstützen Unternehmer, wenn die Bank den Kredit kündigt, die Zinsen oder Gebühren erhöht oder eine Bürgschaft geltend macht, und streben zunächst eine gütliche Einigung an, bevor wir rechtliche Schritte einleiten.
Finanzrecht und Ihr Unternehmen
Die Finanzierung berührt oft die Struktur Ihres Unternehmens: eine Holdinggesellschaft als Bürge, die Mitfinanzierung von Gesellschaftern oder eine fremdfinanzierte Akquisition. Wir klären diese Aspekte gemeinsam mit unserem für Gesellschaftsrecht , um sicherzustellen, dass Sicherheiten, Haftung und Kontrolle aufeinander abgestimmt sind. So vermeiden wir spätere Überraschungen bei der Finanzierung.
Rechtsanwalt oder Rechtsexperte im Finanzrecht?
Viele finanzielle und rechtliche Fragen lassen sich außergerichtlich klären. Für Beratung zum Finanzaufsichtsgesetz (Wft), die Erstellung von Finanzierungsdokumenten, die Beantragung einer Lizenz oder Verhandlungen mit der Bank ist oft ein interner Rechtsberater ausreichend. Sollte jedoch ein Gerichtsverfahren notwendig werden, ist ein Anwalt zwingend erforderlich. Wir verfügen über ein Team aus Anwälten und internen Rechtsberatern und finden gemeinsam mit Ihnen die optimale Lösung für Ihre Bedürfnisse – ob Großkonzern oder Kleinunternehmer.
Wobei wir helfen
Von der Finanzierungsabwicklung bis zur Beilegung von Konflikten mit der Bank – unsere Anwälte und Rechtsexperten unterstützen Sie in allen Bereichen des Finanzrechts.
Ausarbeitung und Prüfung von Kredit- und Finanzierungsverträgen
Sicherheiten: Pfandrecht, Hypothek und Bürgschaft (Artikel 3:236, 3:260 und 7:850 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches)
Hinweise zum Finanzaufsichtsgesetz (Wft) und zu den Lizenzierungsanforderungen
Leitfaden zur Aufsicht und Durchsetzung durch AFM und DNB
Verstöße gegen die Sorgfaltspflicht von Banken, Versicherern und Beratern
Streitigkeiten im Zusammenhang mit Kreditkündigung, Zinszuschlägen und Zinsswaps
Anlageverluste und Verfahren bei Kifid oder vor Gericht
Finanzierung von Akquisitionen und Umstrukturierungen von Konzernstrukturen
Wann binden Sie dieses Team ein?
Oftmals schwelen Probleme schon länger in der Entwicklung, bevor sie rechtlich relevant werden. Je früher Sie uns einbeziehen, desto mehr Möglichkeiten bleiben Ihnen offen. Sollten Sie eine dieser Situationen bei sich feststellen, ist eine Beratung ratsam.
Sie nehmen eine Finanzierung oder einen Kredit auf und möchten die Konditionen überprüfen lassen
Im Finanzrecht bestimmt Ihre Ausgangslage das Ergebnis. Bevor wir uns an die Bank wenden, auf eine Anfrage der Aufsichtsbehörde antworten oder ein Verfahren einleiten, analysieren wir die Vereinbarungen, Sicherheiten und Fakten. So wählen wir den Weg – Verhandlung, Vergleich, Kifid-Verfahren oder Gerichtsverfahren –, der Ihren Interessen am besten dient, anstatt einfach irgendeinen Schritt zu unternehmen.
Unser Ansatz
Von der Frage zur Lösung in vier Schritten.
1
Aufnahme
Wir besprechen Ihre Situation und Ihr Ziel und prüfen die Finanzierungs- und Sicherungsdokumente.
2
Analyse
Wir beurteilen Ihre Position im Hinblick auf das Gesetz, das Finanzaufsichtsgesetz (Wft) und die Vereinbarungen und ermitteln Chancen und Risiken.
3
Strategie
Wir entscheiden über den Weg – Beratung, Verhandlung, Kifid-Verfahren oder Gerichtsverfahren – und die Einbeziehung eines Anwalts oder Rechtsexperten.
4
Ausführung
Wir übernehmen alle Aufgaben: von der Erstellung von Dokumenten bis hin zur Prozessführung bei Kifid oder vor Gericht.
In einem Rechtsstreit geht es nicht nur darum, Recht zu haben. Es geht auch um Beweise, den richtigen Zeitpunkt, die Verhandlungsposition und die wirtschaftlichen Konsequenzen jedes einzelnen Schrittes.
Spezialisten im Finanzrecht
Unsere Spezialisten verbinden juristische Analyse mit Erfahrung in Fällen für Unternehmer, Geschäftsführer und Organisationen.
Alle unsere Rechtsexperten und Anwälte verfügen über umfassende Kenntnisse im Finanzrecht. Innerhalb dieser Expertise haben sich unsere Rechtsspezialisten in verschiedenen Bereichen weiter spezialisiert. Mandanten werden stets von Anwälten und Rechtsexperten vertreten, die auf die Beantwortung der jeweiligen Rechtsfrage oder die Bearbeitung des konkreten Falles spezialisiert sind. Unser Team arbeitet schnell und zielorientiert und garantiert dabei höchste juristische Qualität.
Häufig gestellte Fragen zum Finanzrecht
Die Fragen, die uns Unternehmer am häufigsten stellen.
Was fällt unter das Finanzrecht?
Das Finanzrecht umfasst unter anderem Finanzierung und Wertpapiere, die Sorgfaltspflichten von Banken und Beratern, Investitionen und Versicherungen sowie die Aufsicht über den Finanzsektor durch das Finanzaufsichtsgesetz (Wft). Kurz gesagt: alle Rechtsvorschriften in Bezug auf Geld, Kredite und Finanzprodukte.
Was ist das Finanzaufsichtsgesetz (Wft)?
Die Wft reguliert die Aufsicht über den Finanzsektor. Die AFM übt die Verhaltensaufsicht (die Interaktion von Unternehmen mit Kunden) und die DNB die Aufsicht über die Finanzstabilität und das Eigenkapital aus. Wer Finanzdienstleistungen anbietet, benötigt in der Regel eine Lizenz und muss die geltenden Vorschriften fortlaufend einhalten.
Kann eine Bank einfach meine Kreditkarte kündigen?
Nein. Aufgrund ihrer Sorgfaltspflicht und der Grundsätze der Angemessenheit und Fairness (Artikel 6:248 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches) muss eine Bank eine Kündigung verhältnismäßig begründen und eine angemessene Kündigungsfrist einhalten. Sie können eine ungerechtfertigte oder übereilte Kündigung anfechten, was zu einer Entschädigung führen kann.
Welche Sorgfaltspflicht haben Banken und Berater?
Banken, Versicherer und Finanzberater sind verpflichtet, Sie über Risiken aufzuklären und dürfen Ihnen keine für Sie ungeeigneten Produkte empfehlen. Wird diese Sorgfaltspflicht verletzt, kann dies rechtswidrig sein (Artikel 6:162 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches) oder einen Vertragsbruch darstellen (Artikel 6:74 des niederländischen Bürgerlichen Gesetzbuches), und Sie haben Anspruch auf Schadensersatz.
Benötige ich einen Anwalt oder einen Rechtsexperten?
Das hängt von Ihrer Situation ab. Für Beratung, die Erstellung von Finanzierungsverträgen, Genehmigungsanträgen oder Verhandlungen mit der Bank ist ein interner Rechtsberater oft ausreichend. Für Gerichtsverfahren ist ein Anwalt zwingend erforderlich. Unsere Kanzlei verfügt über interne Rechtsberater und entscheidet gemeinsam mit Ihnen, was angemessen ist.
Gilt Finanzrecht auch für Kleinunternehmer?
Ja. Wir unterstützen sowohl internationale Konzerne als auch den Bäcker um die Ecke – bei Kreditstreitigkeiten, Darlehensangelegenheiten, Versicherungsfragen oder Fragen zum Finanzaufsichtsgesetz (Wft). Jeder Unternehmer verdient kompetente und praxisnahe Beratung.
Besprechen Sie Ihre Situation mit einem Spezialisten für Finanzrecht.Unsere Finanzanwälte und Rechtsexperten unterstützen sowohl Großunternehmen als auch Kleinunternehmer. Vereinbaren Sie einen Termin und erfahren Sie innerhalb eines einzigen Gesprächs, wie Ihre finanzielle Lage aussieht.
