MKB Juristen stelt juridische documenten op maat op
Het beste is om belangrijke contracten, algemene voorwaarden en andere juridische documenten niet zelf te knutselen of te kopiëren. Wij helpen ondernemers budgetvriendelijk met juridisch maatwerk, vooraf duidelijke kosten en praktische uitleg.
- Contracten, voorwaarden en juridische documenten op maat
- Budgetvriendelijk en vooraf duidelijk over de kosten
- Gratis adviesgesprek of vrijblijvend een offerte aanvragen
Bij buitenlandse zakenpartner: vooronderzoek essentieel om fraude, wanbetaling of compliance-risico’s te vermijden. Onderdelen: handelsregister-check (bestaat bedrijf?), kredietrapport (financiële gezondheid), sanctielijst-screening (VN/EU), UBO-check (wie zijn eigenaren?), identiteitsverificatie, en eventueel referentiecheck. Kosten: € 50-€ 500 per check. Voor B2B-overeenkomsten boven € 25.000: vrijwel altijd verstandig. Hieronder wat te checken en welke tools.
Het korte antwoord
- Handelsregister: bestaat bedrijf, wie zijn bestuurders?
- Kredietrapport: financiële gezondheid en betaalgedrag.
- Sanctielijst: VN, EU, NL — geen zaken met sanctie-partijen.
- UBO-check: wie zijn uiteindelijke eigenaren?
- Kosten: € 50-€ 500 per check afhankelijk van diepte.
Wat checken?
1. Handelsregister
- Bestaat bedrijf officieel?
- Wie zijn bestuurders en tekeningsbevoegden?
- Hoe oud is bedrijf?
- Eventuele wijzigingen of liquidatie?
Per land verschillend handelsregister. EU-handelsregisters via BRIS-portal (e-justice.europa.eu) gratis.
2. Kredietrapport
- Financiële gezondheid (jaarrekening-analyse).
- Betaalgedrag (overdue payments, faillissementen).
- Score uit kredietregistratie-bureaus.
- Trend (verbeterend of verslechterend).
Aanbieders: Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe — kost € 50-€ 500 per rapport.
3. Sanctielijst-screening
- VN-sancties (Iran, Noord-Korea, etc.).
- EU-sancties (Rusland sinds 2022).
- NL-nationale sancties.
- US OFAC-lijst (bij US-aspecten).
Sanctie-treffer: geen zaken doen, anders Wwft-overtreding en strafrechtelijk risico.
4. UBO-check
- Wie zijn natuurlijke eigenaren?
- Geen verborgen aandeelhouders.
- Verbinding met sanctie-personen?
- PEP-check (politiek prominente personen).
5. Identiteitsverificatie
- Kopie paspoort directeuren met apostille (bij niet-EU).
- Persoonlijke meeting (video of in-person).
- Bedrijfsbezoek (voor grote deals).
6. Referenties
- Bestaande klanten of leveranciers.
- Bank-referenties.
- Online reputatie (LinkedIn, Glassdoor, Google reviews).
Tools voor buitenland-check
- BRIS-portal: EU-handelsregisters, gratis.
- Dun & Bradstreet: wereldwijde kredietrapporten.
- Experian / Creditsafe: kredietregistratie.
- WorldCheck: sanctielijst + PEP-screening (zakelijk).
- OFAC-portal: gratis US-sanctie-check.
- OpenCorporates: corporate data wereldwijd.
Diepgang afstemmen
Niveau check afhankelijk van risico:
- Klein contract (€ < 5.000): basis-check (handelsregister + Google).
- Middel (€ 5.000-€ 25.000): + kredietrapport + sanctie-screening.
- Groot (€ 25.000+): + UBO-check + referenties.
- Strategische partner: + bedrijfsbezoek + on-site audit.
Wat als hit?
- Sanctielijst-treffer: geen zaken, melding aan Wwft-toezicht.
- Slecht krediet: vooruitbetaling, L/C, of bredere onderhandelen.
- Onduidelijke UBO: nadere vragen, eventueel weigeren.
- Slechte reviews: extra zorgvuldigheid, kleinere eerste deals.
Wim’s UK-check
Wim wil nieuwe UK-klant accepteren (verwachte omzet € 80.000/jaar):
- UK Companies House: bedrijf bestaat 5 jaar, 2 bestuurders.
- Creditsafe-rapport: score 78/100, geen wanbetalingen.
- UK-sanctielijst (HM Treasury): geen hits.
- OFAC-check: geen hits.
- LinkedIn-check directeuren: legitiem profiel.
- Bank-referentie: positief.
Totale kosten check: € 250. Wim accepteert klant met standaard betaaltermijn 30 dagen.
Eerlijke aanbeveling
Voor internationaal zaken doen: vooronderzoek niet-onderhandelbaar. Investering € 50-€ 500 voorkomt vaak duizenden euro’s wanbetaling of compliance-boetes. Voor terugkerende internationale klanten: jaarlijkse herhaling. Voor grote deals: uitgebreid due-diligence-traject. Combineer met goede betaalstrategieën (vooruit, L/C, kredietverzekering) voor optimale risicobeheer.
Voor andere onderwerpen: exporteren starten, importeren starten en zakelijke vertalingen.
Veelgestelde vragen
Handelsregister (bestaat bedrijf?), kredietrapport (financiële gezondheid), sanctielijst-screening (VN/EU), UBO-check (eigenaren), identiteitsverificatie en referenties. Niveau afhankelijk van deal-grootte.
€ 50-€ 500 per check. Handelsregister vaak gratis (EU via BRIS). Kredietrapport € 50-€ 500 (Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe). Sanctie-screening en UBO-check inbegrepen in zakelijke abonnementen.
Klein contract (< € 5.000): basis-check. Middel (€ 5.000-€ 25.000): + krediet + sanctie. Groot (€ 25.000+): + UBO + referenties. Strategische partner: + bedrijfsbezoek + on-site audit. Schaal mee met risico.
BRIS-portal (EU-handelsregisters, gratis), Dun & Bradstreet of Creditsafe (krediet), WorldCheck (sanctie + PEP), OFAC-portal (US, gratis), OpenCorporates (corporate data wereldwijd).
Geen zaken doen — Wwft-overtreding bij doorgaan. Melding aan toezichthouder. Bij vermoeden: extra onderzoek door compliance-officer of jurist. Pas op met indirecte links (UBO van partner mogelijk sanctie-treffer).
Niet automatisch weigeren — overleg over betaalvoorwaarden: vooruitbetaling (sterkst), Letter of Credit (bank-garantie), kortere termijnen, of kleinere eerste deals. Kredietverzekering bij grote bedragen.
Bij elke nieuwe partner. Voor bestaande partners: jaarlijkse review (sanctiesituaties veranderen, financiële positie wisselt). Bij wijziging bestuur of UBO: nieuwe check.
