MKB Juristen, özel hukuki belgeler hazırlamaktadır
Önemli sözleşmeleri, şartları ve diğer yasal belgeleri kendiniz bir araya getirmek veya kopyalamak en iyisi değildir. Bütçesi kısıtlı girişimcilere özel yasal çözümler, net maliyetler ve pratik açıklamalar sunuyoruz.
- Gümrük sözleşmeleri, şartlar ve koşullar ve yasal belgeler
- Bütçe dostu ve maliyetler konusunda baştan net bilgi veriyor
- Ücretsiz danışmanlık veya herhangi bir yükümlülük gerektirmeyen fiyat teklifi isteyin
Yabancı bir iş ortağıyla çalışırken: dolandırıcılık, ödeme yapmama veya uyumluluk risklerinden kaçınmak için ön araştırma şarttır. Bileşenler şunlardır: Ticaret Sicili kontrolü (şirket mevcut mu?), kredi raporu (finansal sağlık), yaptırım listesi taraması (BM/AB), gerçek faydalanıcı kontrolü (sahipler kimler?), kimlik doğrulama ve isteğe bağlı olarak referans kontrolü. Maliyet: Kontrol başına 50-500 €. 25.000 €'yu aşan B2B anlaşmaları için: neredeyse her zaman tavsiye edilir. Aşağıda neleri kontrol etmeniz ve hangi araçları kullanmanız gerektiği yer almaktadır.
Kısa cevap
- Ticaret Sicili: Şirket mevcut mu, yöneticileri kimler?
- Kredi raporu: Finansal sağlık ve ödeme davranışı.
- Yaptırım listesi: BM, AB, Hollanda — yaptırım uygulayan taraflarla hiçbir iş ilişkisi yok.
- UBO kontrolü: Nihai sahipler kimler?
- Ücretler: Derinliğe bağlı olarak hesap başına 50-500 € arasındadır.
Neleri kontrol etmeliyiz?
1. Ticaret Sicili
- Şirket resmen var mı?
- Yönetim kurulu üyeleri ve yetkili imza sahipleri kimlerdir?
- Şirket kaç yaşında?
- Herhangi bir değişiklik veya tasfiye söz konusu mu?
Ülkelere göre farklı ticari sicililer bulunmaktadır. AB ticari sicili, BRIS portalı (e-justice.europa.eu) üzerinden ücretsiz olarak erişilebilir.
2. Kredi raporu
- Finansal sağlık (yıllık hesap analizi).
- Ödeme davranışı (gecikmiş ödemeler, iflaslar).
- Kredi referans kuruluşlarından alınan puan.
- Eğilim (iyileşme veya kötüleşme).
Sağlayıcılar: Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe — rapor başına maliyet 50-500 €.
3. Yaptırım listesi taraması
- BM yaptırımları (İran, Kuzey Kore, vb.).
- AB yaptırımları (Rusya 2022'den beri).
- Hollanda ulusal yaptırımları.
- ABD OFAC listesi (ABD ile ilgili hususlar altında).
Yaptırım uygulanacaktır: İş yapmayın, aksi takdirde WWFT ihlali ve cezai risk söz konusu olur.
4. Gerçek Hak Sahibi (UBO) kontrolü
- Doğal sahipleri kimlerdir?
- Gizli hissedar yok.
- Yaptırım uygulanan kişilerle bağlantınız var mı?
- PEP kontrolü (siyasi olarak öne çıkan kişiler).
5. Kimlik doğrulama
- (AB üyesi olmayan ülkeler için) Yönetici pasaportlarının apostilli fotokopisi.
- Kişisel görüşme (video veya yüz yüze).
- Şirket ziyareti (önemli anlaşmalar için).
6. Kaynaklar
- Mevcut müşteriler veya tedarikçiler.
- Banka referansları.
- Çevrimiçi itibar (LinkedIn, Glassdoor, Google yorumları).
Yabancı çek işlemleri için araçlar
- BRIS portalı: AB ticaret sicilleri, ücretsiz.
- Dun & Bradstreet: küresel kredi raporları.
- Experian / Creditsafe: kredi kaydı.
- WorldCheck: yaptırım listesi + PEP taraması (işletme).
- OFAC portalı: ABD yaptırımlarını ücretsiz kontrol edin.
- OpenCorporates: Dünya çapında kurumsal veriler.
Ayar derinliği
Risk düzeyine bağlı olarak kontrol seviyesi:
- Küçük sözleşme (€ < 5.000): Temel kontrol (ticaret sicili + Google).
- Orta Seviye (€5.000-€25.000): + kredi raporu + yaptırım taraması.
- Büyük (€ 25.000+): + Gerçek alıcı kontrolü + referanslar.
- Stratejik ortak: + şirket ziyareti + yerinde denetim.
Ya çok beğenilirse?
- Yaptırım listesine girme durumu: vaka yok, kara para aklama denetimine bildirim yapıldı.
- Kötü kredi notu: ön ödeme, akreditif veya daha kapsamlı müzakere.
- Gerçek faydalanıcı belirsiz: daha fazla soru sorun, gerekirse reddedin.
- Olumsuz yorumlar: ekstra özen, daha küçük başlangıç anlaşmaları.
Wim'in Birleşik Krallık çeki
Wim, İngiltere'den yeni bir müşteri edinmek istiyor (beklenen yıllık ciro 80.000 €):
- İngiltere Şirketler Sicilinde yer alan bilgilere göre: Şirket 5 yıldır faaliyet gösteriyor ve 2 yöneticisi bulunuyor.
- Creditsafe raporu: Puan 78/100, temerrüt yok.
- Birleşik Krallık yaptırım listesi (HM Hazine Bakanlığı): herhangi bir eşleşme yok.
- OFAC kontrolü: herhangi bir eşleşme bulunamadı.
- LinkedIn'de yöneticileri kontrol edin: meşru profil.
- Banka referansı: olumlu.
Toplam maliyet: 250 €. Wim, standart 30 günlük ödeme süresiyle müşterileri kabul etmektedir.
Dürüst tavsiye
Uluslararası işletmeler için: ön soruşturma olmazsa olmazdır. 50-500 €'luk bir yatırım, binlerce €'luk ödeme yapılmaması veya uyumluluk cezalarından kurtulmayı sağlar. Tekrarlayan uluslararası müşteriler için: yıllık tekrar. Büyük anlaşmalar için: kapsamlı durum tespiti süreci. Optimal risk yönetimi için sağlam ödeme stratejileriyle (ön ödeme, akreditif, kredi sigortası) birleştirin.
Diğer konular için: dışa aktarmaya başlama, içe aktarmaya başlama ve iş çevirileri.
Sıkça Sorulan Sorular
Ticaret Sicili (şirket mevcut mu?), kredi raporu (finansal sağlık), yaptırım listesi taraması (BM/AB), gerçek faydalanıcı kontrolü (sahipler), kimlik doğrulama ve referanslar. Seviye, işlemin büyüklüğüne bağlıdır.
Kontrol başına 50-500 €. Ticaret Sicili genellikle ücretsizdir (AB'de BRIS aracılığıyla). Kredi raporu 50-500 € (Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe). Yaptırım taraması ve gerçek faydalanıcı kontrolü, işletme aboneliklerine dahildir.
Küçük sözleşme (< 5.000 €): Temel kontrol. Orta (5.000 € - 25.000 €): + Kredi + Onay. Büyük (25.000 € ve üzeri): + Gerçek Faydalanıcı + Referanslar. Stratejik ortak: + Şirket ziyareti + Yerinde denetim. Riske göre ölçeklendirme.
BRIS portalı (AB ticaret sicilleri, ücretsiz), Dun & Bradstreet veya Creditsafe (kredi), WorldCheck (yaptırımlar + PEP), OFAC portalı (ABD, ücretsiz), OpenCorporates (dünya çapında kurumsal veriler).
İş yapmayın — devam edilmesi halinde kara para aklama ihlali söz konusu olur. Denetleyici makama bildirimde bulunun. Şüphe durumunda: uyumluluk görevlisi veya hukuk müşaviri tarafından ek soruşturma yürütülecektir. Dolaylı bağlantılara dikkat edin (ortağın gerçek olmayan hisse senedi alımı potansiyel olarak yaptırım kapsamına girebilir).
Otomatik olarak reddetmeyin — ödeme koşullarını görüşün: ön ödeme (en güçlü yöntem), kredi mektubu (banka garantisi), daha kısa taksitler veya daha küçük başlangıç ödemeleri. Büyük miktarlar için kredi sigortası.
Her yeni ortak için. Mevcut ortaklar için: yıllık inceleme (yaptırım durumları değişir, mali durum dalgalanır). Yönetim kurulunda veya nihai faydalanıcıda değişiklik olması durumunda: yeni çek.
