MKB Juristen stelt juridische documenten op maat op
Het beste is om belangrijke contracten, algemene voorwaarden en andere juridische documenten niet zelf te knutselen of te kopiëren. Wij helpen ondernemers budgetvriendelijk met juridisch maatwerk, vooraf duidelijke kosten en praktische uitleg.
- Contracten, voorwaarden en juridische documenten op maat
- Budgetvriendelijk en vooraf duidelijk over de kosten
- Gratis adviesgesprek of vrijblijvend een offerte aanvragen
Wie als cryptobroker of aanbieder van bewaarportemonnees in Nederland actief is, is verplicht zich te registreren bij De Nederlandsche Bank (DNB). Zonder die registratie is het opslaan of wisselen van cryptomunten verboden en strafbaar. De registratie dient om de antiwitwasregels te waarborgen; het proces is complex, vergt veel informatie en brengt flinke kosten mee, zonder garantie op succes.
In Nederland zijn veel cryptobedrijven actief — logisch in een groeimarkt, maar wel een markt met risico’s, omdat cryptomunten ook door criminelen worden gebruikt. Daarom gelden strenge regels, en is registratie bij de DNB soms verplicht.
Verplichte registratie voor sommige cryptobedrijven
De registratieplicht geldt voor Nederlandse en buitenlandse cryptobrokers die op de Nederlandse markt actief zijn, en voor aanbieders van bewaarportemonnees. Zonder registratie is het opslaan of wisselen van cryptomunten niet toegestaan en zelfs strafbaar op grond van de Wet op de economische delicten.
De reden: cryptomunten worden vaak gebruikt om geld wit te wassen of terrorisme te financieren. Daarom staan deze bedrijven onder toezicht van de DNB, die controleert of ze de antiwitwaswetgeving naleven — zoals het monitoren van transacties en het controleren van de identiteit van klanten.
Veel informatie aanleveren
De registratie is een complex proces waarbij u veel informatie aanlevert: niet alleen algemene bedrijfsinformatie (statuten, KvK-uittreksel), maar ook bedrijfsplannen, SWOT-analyses, een beschrijving van de bedrijfsvoering en activiteitenoverzichten. Daarnaast een overzicht van het volledige bestuur, inclusief de zeggenschaps- en organisatiestructuur, met per bestuurder een dossier waaruit betrouwbaarheid en geschiktheid blijken. Tot slot uitgewerkte informatie over de bedrijfsvoering: hoe u de regelgeving naleeft, welke meldingsprocedures u hanteert en hoe audits verlopen.
Flinke kosten, geen garantie
De DNB beoordeelt een aanvraag pas inhoudelijk als die kwalitatief en volledig is; is dat het geval, dan volgt registratie binnen twee maanden, mits u aan alle eisen voldoet. De aanvraag kostte (in het oorspronkelijke artikel) 5.000 euro. Treedt later een nieuwe bestuurder toe of wijzigt diens takenpakket, dan moet u dat melden en een nieuwe toetsing aanvragen — een geschiktheidstoetsing en een betrouwbaarheidstoetsing kennen elk hun eigen tarief.
Veelgestelde vragen
Moet ik mijn cryptobedrijf bij de DNB registreren?
Als u als (buitenlandse) cryptobroker op de Nederlandse markt actief bent of bewaarportemonnees aanbiedt, in beginsel wel. Zonder registratie is opslaan of wisselen van crypto verboden en strafbaar. Controleer de actuele eisen.
Waarom is registratie verplicht?
Om de antiwitwasregels te waarborgen. De DNB houdt toezicht op transactiemonitoring en identiteitscontrole, omdat crypto wordt misbruikt voor witwassen en terrorismefinanciering.
Wat kost de registratie?
Er zijn aanzienlijke kosten aan de aanvraag en aan latere bestuurderstoetsingen verbonden. De exacte tarieven kunnen wijzigen; raadpleeg de actuele bedragen bij de DNB.
Juridisch advies voor cryptobedrijven
De aanvraagprocedure is complex en de regelgeving voor crypto verandert. De juristen van MKB Juristen begeleiden u bij de registratie en de benodigde documenten. Bekijk onze expertise in ondernemingsrecht of plan een intakegesprek in.
