MKB Juristen, özel hukuki belgeler hazırlamaktadır
Önemli sözleşmeleri, şartları ve diğer yasal belgeleri kendiniz bir araya getirmek veya kopyalamak en iyisi değildir. Bütçesi kısıtlı girişimcilere özel yasal çözümler, net maliyetler ve pratik açıklamalar sunuyoruz.
- Gümrük sözleşmeleri, şartlar ve koşullar ve yasal belgeler
- Bütçe dostu ve maliyetler konusunda baştan net bilgi veriyor
- Ücretsiz danışmanlık veya herhangi bir yükümlülük gerektirmeyen fiyat teklifi isteyin
Dubai'ye yatırım yapmak Hollandalı girişimciler arasında popüler: gayrimenkul (transfer vergisi yok, %7-10 getiri), hisse senetleri (DIFC, Nasdaq Dubai), şirketler (satın alma veya ortak girişim) veya kripto fonları (nispeten esnek kurallar). Ancak: Hollanda vatandaşları için Hollanda vergi yükümlülükleri devam ediyor ve sözleşmeler, durum tespiti ve çıkışla ilgili tuzaklar önemli. Aşağıda yollar, maliyetler ve Pim'in gayrimenkul anlaşmasından öğrendikleri yer almaktadır.
Kısa cevap
- Gayrimenkul: Doğrudan satın alma, %7-10 getiri, devir vergisi yok.
- Hisseler: DIFC veya uluslararası borsalar aracılığıyla, diğer uluslararası yatırımlarla vergi açısından karşılaştırılabilir.
- Şirketler: Yerel bir ortakla satın alma veya ortak girişim.
- Fonlar: Pasif yatırımcılar için özel sermaye, girişim sermayesi veya kripto para fonları.
- Hollanda vergi sistemi: Hollanda'da ikamet edenler için: Dubai varlıkları için 3. kutu.
Dubai'de gayrimenkul yatırımı
Hollandalılar için en popüler rota. Özellikler:
- Devir vergisi yok (sadece %4 Dubai Arazi Dairesi ücreti).
- Brüt getiri %7-10 (kira).
- 750.000 AED (~190.000 Euro) üzeri alımlarda oturum vizesi alma olasılığı bulunmaktadır.
- 2020'den beri fiyatlar yükseliyor, bazen 3 yılda %30-50 oranında artış gösteriyor.
- Proje aşamasındayken (önceden) satın almak: riskli, daha yüksek getiri potansiyeli.
Gayrimenkul tuzakları
- Proje henüz tamamlanmamış müteahhit iflas etti: proje hiç bitmedi.
- Proje kalitesi, projeden projeye önemli ölçüde değişiklik gösterir.
- Ev sahibi haklarının sınırlı olması vs. NL.
- Hizmet bedelleri (10-25 AED/m²/yıl) – hizmet genellikle yetersiz.
- Para birimi: AED, USD'ye sabitlenmiş durumda, EUR'nun oynaklığı yüksek.
Pim'in gayrimenkul deneyimi
Pim (Hollandalı gayrimenkul yatırımcısı) 2021 yılında Dubai Marina'da 2 daire satın aldı:
- Toplam satın alma tutarı: 1,2 milyon euro.
- Airbnb benzeri sistem üzerinden kiralama: Yıllık brüt 90.000 euro.
- Giderler (yönetim, servis, bakım): 22.000 euro/yıl.
- Net: 68.000 euro/yıl = %5,7 getiri.
- Değeri 1,5 milyon euroya yükseldi (3 yılda %40 artış).
Ancak: Hollanda Vergi ve Gümrük İdaresi 3. Kutu beyannamesini inceliyor. Dubai gayrimenkulleri, Hollanda'da ikamet edenler için 3. Kutu kapsamına giriyor - sermaye getirisi vergisi.
Hisse senetleri ve fonlar
Yerel fuarlar
- DIFC (Dubai Uluslararası Finans Merkezi): Hisse senetleri, türev ürünler.
- Nasdaq Dubai: Uluslararası Listeleme.
- DFM (Dubai Finans Piyasası): yerel hisse senetleri.
Özel sermaye/VC
MENA bölgesinde KOBİ yatırımlarında güçlü bir büyüme gözlemleniyor. Dubai merkezli fonlar aracılığıyla erişim sağlanabiliyor. Yatırım tutarı genellikle 100.000-500.000 Euro arasında başlıyor.
Kripto/dijital varlıklar
Birleşik Arap Emirlikleri kripto paralara karşı nispeten liberal bir tutum sergiliyor: 2022'den beri VARA (Sanal Varlık Düzenleme Kurumu) mevcut. Kripto fonları ve borsaları için fırsatlar sunuyor. Hollanda vatandaşları için: Hollanda'nın raporlama yükümlülüğü devam ediyor.
İşletme yatırımı
- Birleşik Arap Emirlikleri'nde KOBİ'lerin satın alınması (diğer ülkelerdeki birleşme ve devralmalara benzer).
- Yerel ortakla ortak girişim.
- Girişimcilik ekosistemine yatırım (Dubai, Abu Dabi).
- Dubai'de NL Formula franchise'ı.
Özen gösterilmesi, yerel hukuk desteği ve kültürel bilgi gerektirir.
Hollanda'nın mali sonuçları
Hollanda'da ikamet eden yatırımcılar için:
- Kutu 3 sermaye getirisi vergisi: Dubai varlıkları Kutu 3'e dahil edilir.
- Gayrimenkul geliri: Doğrudan kiralama için bazen Kutu 1, aksi takdirde Kutu 3.
- Dubai hisseleri üzerindeki temettü: Hollanda Kutusu 3, potansiyel olarak anlaşma yoluyla mahsup edilebilir.
- Dubai LLC varlıkları: karmaşık – yapısına bağlı olarak Kutu 2 veya Kutu 3 olabilir.
Durum tespiti esasları
- Geliştiricinin gayrimenkul alanındaki başarı geçmişi.
- Tapu Doğrulama (DLD).
- Hizmet bedeli geçmişi.
- Piyasadaki kira seviyelerini karşılaştırın.
- Sözleşme kontrolü için yerel avukat.
- Vergi anlaşmasının etkileri.
Dürüst tavsiye
Dubai, gerekli araştırmayı yapan ve Hollanda vergi sonuçlarını kabul edenler için gerçek bir yatırım pazarıdır. Gayrimenkul en erişilebilir yatırım aracıdır (transfer vergisi yok, 190.000 € üzeri yatırımlarda oturum izni seçeneği mevcut). Pasif yatırımcılar için: DIFC üzerinden fonlama. Aktif yatırımcılar için: yerel bir ortakla şirket satın alımı. Geçmişi olmayan ve yerleşik olmayan aracı kurumlarla yapılan proje aşamasındaki yatırımlardan kaçının. Hollanda'da ikamet edenler için: 3. kutu vergi beyannamesi şarttır – "unutulmuş" Dubai varlıkları olmamalıdır.
Diğer konular için: Dubai'de iş yapmak, Dubai'deki riskler ve iş ortaklarını kontrol etmek.
Sıkça Sorulan Sorular
Gayrimenkul (doğrudan alım, %7-10 getiri), hisse senetleri (DIFC, Nasdaq Dubai, DFM), şirketler (devralma veya ortak girişim), özel sermaye/risk sermayesi fonları, kripto para fonları. Erişilebilirlik, izlenen yola göre değişir.
Brüt kira getirisi %7-10, giderler düşüldükten sonra net getiri %5-7. Son yıllarda güçlü değer artışı (bazı bölgelerde 3 yılda %30-50). Devir vergisi yok (sadece %4 DLD ücreti). 190.000 Euro üzeri alımlarda oturum vizesi verilir.
Proje aşamasında olan ancak iflas etmiş müteahhit, değişken inşaat kalitesi, sınırlı ev sahibi hakları, yüksek hizmet bedelleri ve düşük hizmet kalitesi, döviz kuru riski. Özellikle müteahhidin geçmiş performansı olmak üzere, kapsamlı bir durum tespiti şarttır.
Birleşik Arap Emirlikleri nispeten liberal: 2022'den beri VARA (Sanal Varlık Düzenleme Kurumu) mevcut. Kripto para borsaları, NFT platformları ve fonları lisans altında faaliyet gösterebiliyor. Hollanda vatandaşları için: Hollanda'ya bildirim yükümlülüğü (Kutu 3) devam ediyor.
Hollanda'da ikamet edenler için: Dubai varlıkları üzerinden 3. Kutu sermaye getirisi vergisi. Gayrimenkul gelirleri muhtemelen 1. veya 3. Kutu kapsamındadır. Temettüler Hollanda'da 3. Kutu kapsamındadır ve vergi anlaşması yoluyla mahsup edilir. Beyanname verme yükümlülüğü zorunludur – "unutmak" para cezasına yol açar.
750.000 AED (~190.000 Euro) üzeri gayrimenkul alımları için: Dubai Yatırımcı Vizesi mevcuttur. 3 yıl geçerlidir, yenilenebilir. BAE'de çalışmadan oturum izni sağlar. Ayrıca 2 milyon AED (~510.000 Euro) üzeri alımlar için Altın Vize de mevcuttur.
250.000 Euro'nun üzerindeki her gayrimenkul işlemi için: sözleşme kontrolü ve tapu işlemleri için yerel BAE avukatı. Ayrıca, 3. kutu vergi beyannameleri için Hollandalı vergi uzmanı. İşletme devralmaları için: her iki tarafta da birleşme ve devralma ekibi. 5-15 bin Euro yatırım – hatalar durumunda çok daha fazla tasarruf sağlar.
