يقوم مكتب MKB Juristen بصياغة المستندات القانونية المخصصة
من الأفضل عدم تجميع أو نسخ العقود والشروط والأحكام المهمة، وغيرها من المستندات القانونية بنفسك. نحن نساعد رواد الأعمال ذوي الميزانية المحدودة من خلال حلول قانونية مصممة خصيصًا لهم، وتكاليف واضحة مسبقًا، وشروحات عملية.
- العقود المخصصة، والشروط والأحكام، والوثائق القانونية
- مناسب للميزانية وواضح بشأن التكاليف مقدماً
- اطلب استشارة مجانية أو عرض سعر بدون أي التزام
تتم عملية تحصيل الديون على ثلاث مراحل: أولاً، عملية ودية (خارج نطاق القضاء) تشمل التذكيرات والمطالبات والإشعارات الرسمية؛ ثم، عند الضرورة، العملية القضائية التي تشمل الاستدعاء والحكم؛ وأخيراً، التنفيذ عن طريق محضر قضائي. تُسدد معظم المطالبات في المرحلة الأولى؛ ولا تتدخل المحكمة إلا في حال فشل ذلك. فيما يلي شرح كامل للعملية من البداية إلى النهاية، بما في ذلك المهل الزمنية، وتكاليف كل مرحلة، والنقطة التي يتم عندها الانتقال من مرحلة إلى أخرى.
أنجزت شركة مقاولات أعمال ترميم بقيمة 8000 يورو، ولم تتلقَّ أي ردٍّ بعد ذلك. بعد تذكيرين، ومطالبة رسمية، واستدعاء رسمي، تم إيداع المبلغ في حسابهم خلال أربعة أشهر، مع إضافة تكاليف التحصيل والفوائد. فيما يلي الخطوات التي اتبعوها.
الإجابة المختصرة
- مرحلة ودية. تذكير بالدفع، وإشعار رسمي، وخطاب مطالبة. بالنسبة للمستهلكين، يُشترط إرسال خطاب رسمي قبل 14 يومًا من تاريخ الاستحقاق قبل فرض أي رسوم تحصيل.
- المرحلة القضائية. إذا لم يتم الدفع، يتم استدعاء القاضي، وبعد جلسة الاستماع أو في حالة الغياب، يصدر حكم من القاضي.
- مرحلة التنفيذ. بموجب الحكم، يقوم المحضر بحجز الأجور أو الحسابات المصرفية أو الأصول.
- مدة المعالجة: من أسبوعين إلى ستة أسابيع في حالة المعالجة الودية، ومن ثلاثة أشهر إلى سنة في حالة المعالجة القضائية، ومن بضعة أسابيع إلى عدة أشهر في حالة التنفيذ.
- التكاليف. تكاليف التحصيل وفقًا لجدول WIK، ورسوم المحكمة، ورسوم المحضر، ورسوم المحامي - فوق 25000 يورو.
المرحلة الأولى: العملية الودية
تتم العملية الودية خارج المحكمة: كل ما تقوم به دون إشراك القاضي. تمر بثلاث خطوات متصاعدة.
- تذكير بالدفع. تذكير وديّ بعد انقضاء تاريخ الاستحقاق. غالباً ما يكون ذلك بسبب سوء فهم أو فاتورة تمّ تجاهلها.
- رسالة إنذار. لهجة أكثر حزماً، مع تحديد موعد نهائي جديد. بالنسبة للمستهلكين، هذه هي اللحظة المناسبة لإرسال الرسالة المطلوبة قانوناً خلال 14 يوماً.
- الطلب. الطلب الكتابي النهائي مع مهلة نهائية صارمة، وتكاليف التحصيل، والفائدة، والإعلان عن اتخاذ إجراءات قانونية.
مع المستهلك ، لا يجوز لك تحصيل رسوم التحصيل إلا بعد إرسال خطاب مطالبة يحدد مهلة سداد لا تقل عن أربعة عشر يومًا، ويحدد مبلغ رسوم التحصيل. أما بالنسبة للمدين التجاري (B2B)، فإن خطاب المطالبة هذا ليس شرطًا إلزاميًا؛ ففي هذه الحالة، تُستحق رسوم التحصيل والفوائد التجارية القانونية عمومًا دون الحاجة إلى خطاب مطالبة، ما لم يُتفق على خلاف ذلك تعاقديًا. يمكنك الاطلاع على مزيد من المعلومات حول هيكل خطاب المطالبة النهائي في قسم " خطاب المطالبة".
تكاليف ومدة المرحلة الودية
تخضع تكاليف التحصيل خارج نطاق القضاء للجدول القانوني (WIK): 15% على أول 2500 يورو بحد أدنى 40 يورو. يُتوقع أن تستغرق الإجراءات من أسبوعين إلى ستة أسابيع، وذلك بحسب سرعة استجابة المدين وما إذا كانت هناك حاجة إلى اتفاقية سداد. يمكن الاطلاع على الحساب الكامل في قانون تكاليف تحصيل الديون (WIK).
المرحلة الثانية: العملية القضائية
إذا تخلف المدين عن السداد ولم يكن هناك نزاع على المطالبة، تُحال القضية إلى المحكمة. ويبدأ ذلك باستدعاءرسمي: وهو أمر قضائي يُسلّم إلى المدين من قبل محضر قضائي، يحدد تاريخ الجلسة والمطالبة.
- قاضي المحكمة الجزئية. ينظر قاضي المحكمة الجزئية في الدعاوى التي تصل قيمتها إلى 25,000 يورو. لا تحتاج إلى محامٍ في هذه الحالة؛ يمكنك رفع الدعوى بنفسك أو الاستعانة بخبير قانوني.
- المحكمة الجزئية (المدنية). يُشترط وجود محامٍ في القضايا التي تتجاوز قيمتها 25000 يورو.
- دفاع أو تخلف عن الحضور ، يُصدر حكم غيابي في أغلب الأحيان لصالح المدين. أما في حال وجود دفاع، فتُعقد جلسة استماع موضوعية.
النتيجة هي صدور حكم قضائي. يأمر فيه القاضي المدين بدفع المبلغ الأصلي، والفوائد، وتكاليف التحصيل، وعادةً الرسوم القانونية. ملاحظة: الحكم القضائي هو سند قانوني للتحصيل، ولكنه لا يملأ حسابك البنكي تلقائيًا. يمكنك الاطلاع على المزيد حول هذا الإجراء في قسم إجراءات تحصيل الديون.
تكاليف ومدة المرحلة القضائية
تدفع رسوم المحكمة (بحسب نوع الدعوى وما إذا كنت شركة أو فردًا)، ورسوم المحضر، وأتعاب المحامي في حال تجاوزت المبالغ 25,000 يورو. يُتوقع أن تستغرق الإجراءات من ثلاثة أشهر إلى سنة، وذلك بحسب حجم العمل في المحكمة وما إذا كان هناك دفاع مُقدّم. في حال كسبت الدعوى، سيتم استرداد جزء من هذه التكاليف من المدين؛ أما في حال خسرت، فستتحمل أنت التكاليف القانونية لكلا الطرفين.
المرحلة الثالثة: التنفيذ بواسطة المحضر
بمجرد صدور الحكم، يبدأ التنفيذ. يقوم المحضر بتبليغ الحكم، ويمكنه بعد ذلك حجز الأصول
- الحجز على الأجور. يتم اقتطاع جزء من راتبك أو استحقاقاتك مباشرةً إليك، مع مراعاة المبلغ المحمي.
- الحجز المصرفي. الحجز على رصيد المدين المصرفي.
- الحجز على البضائع. الممتلكات المنقولة أو غير المنقولة التي يجوز بيعها عن طريق التنفيذ.
يبدأ المحضر القضائي بالتحقق من إمكانية استرداد المبلغ. في حالة المدين الذي لا يملك دخلاً أو أصولاً، يكون التنفيذ غير مجدٍ، وفي هذه الحالة، يبقى حقك مجرد حبر على ورق. عليك أن تأخذ هذا الخطر في الحسبان قبل اللجوء إلى الإجراءات القضائية.
متى تنتهي المرحلة الودية؟
تلجأ إلى المحكمة فور التأكد من عدم قدرة المدين على السداد وعدم وجود نزاع على المطالبة. تشمل المؤشرات التحذيرية: عدم استجابة المدين لخطاب المطالبة، أو تقديمه وعودًا جوفاء بالسداد، أو إخلاله المتكرر باتفاقية السداد. أما إذا كانت المطالبة محل نزاع - كأن يقول المدين: "أعتقد أنني لا أدين بشيء" - فإن إجراءات التحصيل خارج المحكمة تصبح غير مجدية، ويكون اللجوء إلى استشارة محامٍ أو رفع دعوى قضائية مباشرة أكثر منطقية.
توصية صادقة
في حالة المطالبات غير المتنازع عليها، حيث يتأخر المدين في السداد، يمكنك غالبًا تحقيق نتائج جيدة بنفسك: تذكير مهذب، ومطالبة رسمية بصياغة صحيحة تحدد مهلة السداد بـ 14 يومًا، وإشعار رسمي واضح، كلها حلول كافية لمعظم الحالات. لست بحاجة إلى محامٍ أو وكالة تحصيل ديون في مثل هذه الحالات. لكن اطلب المساعدة إذا كانت المطالبة محل نزاع، أو إذا كان هناك أطراف متعددة أو ظروف معقدة، أو إذا اضطررت للجوء إلى المحكمة. المرحلة القضائية مجال متخصص، وأي استدعاء بصياغة خاطئة قد يكلفك القضية.
يمكنك العثور على معلومات متعمقة لكل مرحلة تحت بند التحصيل الودي، والتحصيل القضائي ، والخطة العملية خطوة بخطوة لتحصيل فاتورة غير مدفوعة.
الأسئلة الشائعة
في ثلاث مراحل: العملية الودية (خارج نطاق القضاء) مع التذكير والمطالبة والإخطار الرسمي؛ بعد ذلك، إذا لزم الأمر، العملية القضائية مع الاستدعاء والحكم؛ وأخيراً، التنفيذ عن طريق محضر يقوم بحجز الأجور أو الحسابات المصرفية أو الأصول.
تستغرق المرحلة الودية في المتوسط من أسبوعين إلى ستة أسابيع. أما إذا وصلت القضية إلى المحكمة، فيمكن توقع فترة إضافية تتراوح بين ثلاثة أشهر وسنة، وذلك بحسب الدفاع وحجم العمل في المحكمة. ويضيف التنفيذ عن طريق محضر قضائي بضعة أسابيع إلى عدة أشهر.
في المرحلة الودية، تُطبق رسوم التحصيل القانونية وفقًا لجدول WIK (15% على أول 2500 يورو، بحد أدنى 40 يورو). أما في المرحلة القضائية، فتُضاف رسوم المحكمة، ورسوم المحضر، وأتعاب المحاماة - في حال تجاوز المبلغ 25000 يورو. وفي حال كسب القضية، يُسترد جزء من المبلغ من المدين.
بمجرد أن يتضح أن المدين لا يسدد المبلغ بعد خطاب المطالبة، وأن المطالبة غير متنازع عليها، فإذا لم يستجب المدين، أو قدم وعودًا جوفاء، أو تكرر إخلاله باتفاقية السداد، فإن اللجوء إلى القضاء هو الخطوة المنطقية التالية.
بالنسبة للمطالبات التي تصل قيمتها إلى 25,000 يورو، تنظر المحكمة الجزئية في القضية، ولا يُشترط وجود محامٍ؛ إذ يمكنك تمثيل نفسك أو الاستعانة بخبير قانوني. أما في حال تجاوزت قيمة المطالبة 25,000 يورو، فيُشترط وجود محامٍ في المحكمة المدنية.
يُعدّ الحكم سندًا واجب التنفيذ، لكنه لا يُدفع تلقائيًا. يقوم المحضر القضائي بتبليغ الحكم، وله صلاحية الحجز على الأجور والحسابات المصرفية والأصول. إذا لم يكن للمدين دخل أو أصول، فإنّ التنفيذ لا يُجدي نفعًا يُذكر.
لا يُجدي الحلّ خارج المحكمة إلا في حالة المطالبات غير المتنازع عليها. أما إذا كان هناك نزاعٌ حول المبلغ أو صحة الفاتورة، فسيؤدي ذلك سريعاً إلى إجراءات قانونية. في هذه الحالة، يُنصح باستشارة محامٍ قبل المضيّ قدماً في الإجراءات.
