--- title: "Zaken doen in het buitenland? Check je zakenpartner!" url: https://mkbjuristen.nl/blog/zakenpartner-checken-buitenland/ date: 2026-07-11 modified: 2026-07-11 author: "denian@mkbrecht.nl" description: "Buitenlandse zakenpartner checken: handelsregister, kredietrapport, sanctielijst, identiteit. Voorkom fraude en compliance-risico." categories: - "Blog" image: https://mkbjuristen.nl/wp-content/uploads/2026/05/wat-zijn-algemene-voorwaarden-1024x576.jpg word_count: 608 --- # Zaken doen in het buitenland? Check je zakenpartner! Bij buitenlandse zakenpartner: vooronderzoek essentieel om fraude, wanbetaling of compliance-risico's te vermijden. Onderdelen: handelsregister-check (bestaat bedrijf?), kredietrapport (financiële gezondheid), sanctielijst-screening (VN/EU), UBO-check (wie zijn eigenaren?), identiteitsverificatie, en eventueel referentiecheck. Kosten: € 50-€ 500 per check. Voor B2B-overeenkomsten boven € 25.000: vrijwel altijd verstandig. Hieronder wat te checken en welke tools. ## Het korte antwoord - **Handelsregister**: bestaat bedrijf, wie zijn bestuurders? - **Kredietrapport**: financiële gezondheid en betaalgedrag. - **Sanctielijst**: VN, EU, NL — geen zaken met sanctie-partijen. - **UBO-check**: wie zijn uiteindelijke eigenaren? - **Kosten**: € 50-€ 500 per check afhankelijk van diepte. ## Wat checken? ![Buitenlandse partner natoetsen](https://mkbjuristen.nl/wp-content/uploads/2026/05/wat-zijn-algemene-voorwaarden.jpg) ### 1. Handelsregister - Bestaat bedrijf officieel? - Wie zijn bestuurders en tekenings­bevoegden? - Hoe oud is bedrijf? - Eventuele wijzigingen of liquidatie? Per land verschillend handelsregister. EU-handelsregisters via BRIS-portal (e-justice.europa.eu) gratis. ### 2. Kredietrapport - Financiële gezondheid (jaarrekening-analyse). - Betaalgedrag (overdue payments, faillissementen). - Score uit kredietregistratie-bureaus. - Trend (verbeterend of verslechterend). Aanbieders: Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe — kost € 50-€ 500 per rapport. ### 3. Sanctielijst-screening - VN-sancties (Iran, Noord-Korea, etc.). - EU-sancties (Rusland sinds 2022). - NL-nationale sancties. - US OFAC-lijst (bij US-aspecten). Sanctie-treffer: geen zaken doen, anders Wwft-overtreding en strafrechtelijk risico. ### 4. UBO-check ![Checklist zakenpartner-check](https://mkbjuristen.nl/wp-content/uploads/2026/05/tips-checklist.jpg) - Wie zijn natuurlijke eigenaren? - Geen verborgen aandeelhouders. - Verbinding met sanctie-personen? - PEP-check (politiek prominente personen). ### 5. Identiteits­verificatie - Kopie paspoort directeuren met apostille (bij niet-EU). - Persoonlijke meeting (video of in-person). - Bedrijfsbezoek (voor grote deals). ### 6. Referenties - Bestaande klanten of leveranciers. - Bank-referenties. - Online reputatie (LinkedIn, Glassdoor, Google reviews). ## Tools voor buitenland-check - **BRIS-portal**: EU-handelsregisters, gratis. - **Dun & Bradstreet**: wereldwijde kredietrapporten. - **Experian / Creditsafe**: kredietregistratie. - **WorldCheck**: sanctielijst + PEP-screening (zakelijk). - **OFAC-portal**: gratis US-sanctie-check. - **OpenCorporates**: corporate data wereldwijd. ## Diepgang afstemmen Niveau check afhankelijk van risico: - **Klein contract (€ < 5.000)**: basis-check (handelsregister + Google). - **Middel (€ 5.000-€ 25.000)**: + kredietrapport + sanctie-screening. - **Groot (€ 25.000+)**: + UBO-check + referenties. - **Strategische partner**: + bedrijfsbezoek + on-site audit. ## Wat als hit? - **Sanctielijst-treffer**: geen zaken, melding aan Wwft-toezicht. - **Slecht krediet**: vooruitbetaling, L/C, of bredere onderhandelen. - **Onduidelijke UBO**: nadere vragen, eventueel weigeren. - **Slechte reviews**: extra zorgvuldigheid, kleinere eerste deals. ## Wim's UK-check Wim wil nieuwe UK-klant accepteren (verwachte omzet € 80.000/jaar): - UK Companies House: bedrijf bestaat 5 jaar, 2 bestuurders. - Creditsafe-rapport: score 78/100, geen wanbetalingen. - UK-sanctielijst (HM Treasury): geen hits. - OFAC-check: geen hits. - LinkedIn-check directeuren: legitiem profiel. - Bank-referentie: positief. Totale kosten check: € 250. Wim accepteert klant met standaard betaal­termijn 30 dagen. ## Eerlijke aanbeveling ![Compliance-officer doet check](https://mkbjuristen.nl/wp-content/uploads/2026/05/jurist-consult-overleg.jpg) Voor internationaal zaken doen: vooronderzoek niet-onderhandelbaar. Investering € 50-€ 500 voorkomt vaak duizenden euro's wanbetaling of compliance-boetes. Voor terugkerende internationale klanten: jaarlijkse herhaling. Voor grote deals: uitgebreid due-diligence-traject. Combineer met goede betaal­strategieën (vooruit, L/C, krediet­verzekering) voor optimale risicobeheer. Voor andere onderwerpen: [exporteren starten](https://mkbjuristen.nl/blog/ondernemen/exporteren-starten/), [importeren starten](https://mkbjuristen.nl/blog/ondernemen/importeren-starten/) en [zakelijke vertalingen](https://mkbjuristen.nl/blog/ondernemen/zakelijke-vertalingen/). ## Veelgestelde vragen **Wat check ik bij buitenlandse partner?** Handelsregister (bestaat bedrijf?), kredietrapport (financiële gezondheid), sanctielijst-screening (VN/EU), UBO-check (eigenaren), identiteitsverificatie en referenties. Niveau afhankelijk van deal-grootte. **Wat kost een check?** € 50-€ 500 per check. Handelsregister vaak gratis (EU via BRIS). Kredietrapport € 50-€ 500 (Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe). Sanctie-screening en UBO-check inbegrepen in zakelijke abonnementen. **Hoe diep checken?** Klein contract (< € 5.000): basis-check. Middel (€ 5.000-€ 25.000): + krediet + sanctie. Groot (€ 25.000+): + UBO + referenties. Strategische partner: + bedrijfsbezoek + on-site audit. Schaal mee met risico. **Welke tools?** BRIS-portal (EU-handelsregisters, gratis), Dun & Bradstreet of Creditsafe (krediet), WorldCheck (sanctie + PEP), OFAC-portal (US, gratis), OpenCorporates (corporate data wereldwijd). **Wat bij sanctielijst-treffer?** Geen zaken doen — Wwft-overtreding bij doorgaan. Melding aan toezicht­houder. Bij vermoeden: extra onderzoek door compliance-officer of jurist. Pas op met indirecte links (UBO van partner mogelijk sanctie-treffer). **Wat bij slecht krediet?** Niet automatisch weigeren — overleg over betaal­voorwaarden: vooruitbetaling (sterkst), Letter of Credit (bank-garantie), kortere termijnen, of kleinere eerste deals. Krediet­verzekering bij grote bedragen. **Hoe vaak herhalen?** Bij elke nieuwe partner. Voor bestaande partners: jaarlijkse review (sanctie­situaties veranderen, financiële positie wisselt). Bij wijziging bestuur of UBO: nieuwe check.