بدء العمل كوسيط للعملات الرقمية: إليك ما تحتاج معرفته حول التسجيل

يُشترط على أي شخص يمارس نشاطه في هولندا كوسيط للعملات الرقمية أو مزود لمحافظ الحفظ التسجيل لدى بنك هولندا المركزي (DNB). وبدون هذا التسجيل، يُحظر تخزين العملات الرقمية أو تداولها، ويُعاقب عليه القانون. يهدف التسجيل إلى ضمان الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال؛ إلا أن العملية معقدة، وتتطلب قدراً كبيراً من المعلومات، وتنطوي على تكاليف باهظة، دون أي ضمان للنجاح.

تنشط العديد من شركات العملات الرقمية في هولندا، وهو أمر منطقي في سوق نامٍ، ولكنه سوق محفوف بالمخاطر أيضاً، لأن العملات الرقمية تُستخدم أيضاً من قبل المجرمين. لذلك، تُطبق قواعد صارمة، والتسجيل لدى البنك المركزي الهولندي (DNB) إلزامي في بعض الأحيان.

التسجيل الإلزامي لبعض شركات العملات المشفرة

ينطبق شرط التسجيل على وسطاء العملات الرقمية الهولنديين والأجانب العاملين في السوق الهولندية، وعلى مزودي محافظ الحفظ. وبدون التسجيل، يُحظر تخزين العملات الرقمية أو تبادلها، بل ويُعاقب عليه بموجب قانون الجرائم الاقتصادية.

والسبب: غالباً ما تُستخدم العملات المشفرة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. لذلك، تخضع هذه الشركات لإشراف البنك المركزي الهولندي، الذي يتحقق من امتثالها لقوانين مكافحة غسل الأموال، مثل مراقبة المعاملات والتحقق من هويات العملاء.

قدّم الكثير من المعلومات

التسجيل عملية معقدة تتطلب تقديم قدر كبير من المعلومات: ليس فقط معلومات عامة عن الشركة (النظام الأساسي، مستخرج من سجل غرفة التجارة)، بل أيضاً خطط العمل، وتحليلات نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات، ووصفاً لعمليات الشركة، ونظرة عامة على أنشطتها. إضافةً إلى ذلك، يجب تقديم لمحة عامة عن مجلس الإدارة بأكمله، بما في ذلك الحوكمة والهيكل التنظيمي، مع ملف لكل مدير يُثبت جدارته وكفاءته. وأخيراً، معلومات تفصيلية حول عمليات الشركة: كيفية امتثالها للوائح، وإجراءات إعداد التقارير المتبعة، وكيفية إجراء عمليات التدقيق.

تكاليف باهظة، بدون ضمان

لا يُقيّم مجلس الاعتماد الهولندي (DNB) الطلب إلا إذا كان عالي الجودة وكاملاً؛ وفي هذه الحالة، يتم التسجيل في غضون شهرين، شريطة استيفاء جميع الشروط. تبلغ رسوم الطلب 5000 يورو (كما ورد في المقال الأصلي). في حال انضمام مدير جديد لاحقًا أو تغيير مهامه، يجب الإبلاغ عن ذلك وطلب إعادة التقييم - حيث أن لكل من تقييم الملاءمة وتقييم الموثوقية رسومًا خاصة به.

الأسئلة الشائعة

هل أحتاج إلى تسجيل شركتي للعملات المشفرة لدى البنك المركزي الهولندي؟

إذا كنت تعمل في السوق الهولندي كوسيط عملات رقمية (أجنبي) أو تقدم محافظ حفظ الأصول، فالإجابة من حيث المبدأ هي نعم. يُحظر تخزين العملات الرقمية أو تبادلها بدون تسجيل، ويُعاقب عليه القانون. يُرجى مراجعة المتطلبات الحالية.

لماذا التسجيل إلزامي؟

لضمان الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال، يشرف البنك المركزي الهولندي على مراقبة المعاملات والتحقق من الهوية، نظراً لإساءة استخدام العملات المشفرة في غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

كم تبلغ تكلفة التسجيل؟

توجد تكاليف كبيرة مرتبطة بتقديم الطلب وتقييمات المدير اللاحقة. وتخضع الأسعار الدقيقة للتغيير؛ لذا يُرجى مراجعة المبالغ الحالية لدى مجلس إدارة البنك الوطني.

تقديم المشورة القانونية لشركات العملات المشفرة

عملية التقديم معقدة، وقوانين العملات الرقمية في تغير مستمر. يقدم لكم الخبراء القانونيون في MKB Juristen الدعم اللازم خلال عملية التسجيل والمستندات المطلوبة. اطلعوا على خبرتنا في قانون الشركات أو حددوا موعدًا لجلسة تعريفية .