ما هو التحقيق القصصي؟

يُعدّ التحقيق في التحصيل تحقيقًا في الوضع المالي للمدين وإمكانية تحصيل ديونه. وهو يجيب على سؤال واحد: هل التقاضي مُجدٍ؟

قد تربح دعوى قضائية لكنك تخرج خالي الوفاض إذا لم يكن لدى المدين أصول قابلة للحجز. الحكم الصادر ضد المدين دون حق الرجوع لا يُجدي نفعاً، ولا يكلفك سوى أتعاب المحاماة. التحقيق في حق الرجوع يجنبك الوقوع في هذا المأزق.

متى يجب إجراء تحقيق في تتبع الأموال؟

يُنصح بإجراء تحقيق في تتبع الأصول إذا كنت تشك في امتلاك المدين لأصول كافية لسداد مطالبتك. وينطبق هذا بشكل خاص في الحالات التالية:

يُظهر المدين إشارات تدل على وجود صعوبات مالية - مدفوعات متأخرة، وإعلانات عن نقل أو إنهاء الأعمال، وتقارير عن مشاكل في السيولة.

إن الدعوى كبيرة بما يكفي لتبرير التكاليف القانونية، لكنك تريد اليقين بشأن جدوى التنفيذ بعد صدور الحكم.

لقد فزت بحكم قضائي سابقاً، لكن المحضر يشير إلى أنه لا يوجد شيء يمكن استرداده - بينما تشك في أن المدين لديه أصول.

أنت تفكر في وضع حجز مؤقت وتريد معرفة الأصول التي سيكون من المنطقي القيام بذلك عليها.

ما الذي يجري التحقيق فيه؟

أثناء عملية تتبع الأصول، يتم تحديد الوضع المالي للمدين. وبحسب الحالة، قد يشمل ذلك ما يلي:

العقارات: المنازل، والعقارات التجارية، والأراضي - بما في ذلك مبلغ أي رهون عقارية وحقوق
ملكية.

الحسابات المصرفية: ما هي البنوك والحسابات المعروفة. لا يمكن طلب الرصيد نفسه، ولكن الحساب متاح كهدف للحجز.

المركبات: السيارات والشاحنات والمركبات المسجلة الأخرى.

الأسهم: حصص الملكية في الشركات.

المطالبات ضد أطراف ثالثة: عملاء المدين الذين يجوز الحجز عليهم من قبل طرف ثالث.

الهيكل المؤسسي: بالنسبة للشركة، يتم أيضاً تحديد المديرين والمساهمين والكيانات التابعة.

مؤشرات الإفلاس: الإجراءات الجارية، والمصادرات، وقوائم الدائنين.

ويختتم التحقيق بتقرير يتضمن توصيات ملموسة بشأن الخطوة التالية: التقاضي، أو الحجز، أو تقديم طلب إفلاس، أو شطب المطالبة.

ما هي فوائد التحقيق القصصي؟

تقدم لك الدراسة ثلاثة نتائج محتملة.

يملك المدين أصولاً كافية لاسترداد أمواله. يمكنك البدء بثقة في الإجراءات القانونية أو طلب الحجز التحفظي. نقدم لك المشورة بشأن نوع الحجز التحفظي الأكثر فعالية.

يملك المدين خيارات محدودة. التقاضي محفوف بالمخاطر ولكنه ليس عديم الجدوى. نقدم لكم المشورة بشأن استراتيجية للحد من المخاطر، على سبيل المثال، عن طريق الحجز على الأصول قبل بدء الإجراءات القانونية.

لا يملك المدين أي أصول يمكن استردادها. التقاضي غير مجدٍ ولن يؤدي إلا إلى تكاليف إضافية عليك. يمكنك شطب المطالبة أو الانتظار حتى تتحسن الحالة المالية للمدين.

التحقيق في التتبع مقابل التقرير الائتماني

يركز تحقيق استرداد الأصول تحديدًا على خيارات الاسترداد لمطالبة محددة - ما هي الأصول الموجودة وما الذي يمكن مصادرته؟ يقدم التقرير الائتماني نظرة عامة على الجدارة الائتمانية لشركة أو شخص. ويمكن استخدام كليهما معًا للحصول على صورة كاملة.